Family Office & Estate Planning Floßmann Vermögensplanung zu Ende gedacht
Family Office & Estate Planning FloßmannVermögensplanung zu Ende gedacht 

Das Fundament unserer Arbeit

In der klassischen Finanzplanung stehen für gewöhnlich Ziele wie Altersversorgung, Vermögensaufbau und -strukturierung, die Finanzierung einer Immobilie oder die Ausbildung der Kinder im Vordergrund.

Familien mit erheblichem Vermögen, das z.B. in Unternehmensanteilen oder Immobilien besteht und vielleicht zum Teil im Ausland liegt, stehen hingegen vor zusätzlichen, sehr speziellen Herausforderungen:

  • Wie gewährleistet man den Erhalt des Vermögens beim Übergang auf die nächste Generation?
  • Können mögliche Erbschaftsteuerzahlungen und Pflichtteilsansprüche aus vorhandenen Guthaben beglichen werden, ohne das Teile des Familienvermögens veräußert werden müssen?
  • Wie vermeidet man Streit im Erbfall?
  • Ist die Versorgung der Hinterbliebenen und der Fortbestand des Familienunternehmens langfristig gesichert?
  • Wie können lebzeitige Vermögensübertragungen an die nachfolgenden Generationen ohne Gefährdung des eigenen Lebensstandards im Alter durchgeführt werden?
  • Aber am wichtigsten: Was kann man heute schon tun, um die nachfolgende Generation an die Verantwortung heran zu führen und wie muss man das zum Teil über Generationen auf- und ausgebaute Familienvermögen strukturieren, damit es eine Quelle von Wohlstand und Zufriedenheit für alle Beteiligten und in jeder Lebenssituation bleibt?

Möglichkeiten gibt es viele: Stiftungen, Schenkungen und Testamente können, richtig und vorausschauend gestaltet und eingesetzt, Teile einer cleveren Gesamtstrategie sein. Die dabei auftretenden juristischen und steuerlichen Details gehören in die Hände eines versierten Rechtsanwalts und Steuerberaters. Aber wer analysiert, plant und koordiniert das große Ganze, berücksichtigt neben den rein finanziellen Aspekten auch die persönlichen Zielsetzungen des Vermögensinhabers oder begleitet die Familie bei der Entwicklung einer generationenübergreifenden Familienstrategie, ohne eine Reduzierung auf eine rein juristische Denkweise oder auf das Thema Steuern?

Estate Planner wurden ausgebildet, um gemeinsam mit ihren Kunden und unter Einbindung ihrer steuerlichen und rechtlichen Berater diese Herausforderungen anzugehen. Aufbauend auf jahrelanger Erfahrung als ganzheitliche Finanzberater haben sie eine fundierte Ausbildung absolviert und durch die anspruchsvolle Zentralprüfung bewiesen, dass sie alle Elemente der Nachfolgeplanung („Estate Planning“) beherrschen. Verpflichtende regelmäßige Weiterbildung und der Ethikkodex machen Estate Planner zu begehrten Gesprächspartnern für alle Familien, die den Wert einer Nachfolgeplanung für sich erkannt haben.

Grundsätze ordnungsmäßigen Estate Plannings

Die Grundsätze ordnungsmäßigen Estate Plannings stellen einen ganzheitlichen Estate Planning-Ansatz als integralen Bestandteil der Finanzplanung in all seinen Ausprägungen sicher. Estate Planning hat den gesetzlichen Vorgaben und Regelungen zu entsprechen; insbesondere die Einhaltung der Rahmenbedingungen des Rechtsdienstleistungsgesetzes und des Steuerberatungsgesetzes, um keine unzulässige Rechts- oder / und Steuerberatung vorzunehmen.

Die Grundsätze ordnungsmäßigen Estate Plannings finden Anwendung auf alle Phasen des Estate Planning.

  1. Vollständigkeit bedeutet,
    alle Kundendaten zweckadäquat zu erfassen, zu analysieren und zu planen. Dieses beinhaltet insbesondere alle Vermögensgegenstände nach Verkehrs- und Steuerwerten sowie Verbindlichkeiten, Vermögensbilanz und die Verteilung der Vermögenswerte im Fall des Vermögensübergangs, Erträge und Aufwände, Einnahmen und Ausgaben, die Erfassung notwendiger persönlicher Informationen, wie beispielsweise die Familienstruktur und die Verträge, die in Verbindung mit Vermögensübergängen stehen, sowie die Abbildung des persönlichen Zielsystems des Kunden.
  2. Vernetzung bedeutet,
    alle Wirkungen und Wechselwirkungen der einzelnen Daten in Bezug auf Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten, auf Erträge und Aufwände, Einnahmen und Ausgaben unter Einschluss persönlicher, rechtlicher, steuerlicher und volkswirtschaftlicher Faktoren zu berücksichtigen. Hier zu zählen auch die Liquiditätsbelastung aus Vermögensübergängen, der Liquiditäts- und Vermögensstatus der abgebenden und aufnehmenden Personen sowie die Auswirkungen der Empfehlungen.
  3. Individualität bedeutet,
    den jeweiligen Kunden mit seiner Person, seinem familiären und beruflichen Umfeld, seinen Zielen und Bedürfnissen in den Mittelpunkt des Estate Planning zu stellen und keine Verallgemeinerungen zu diesen Punkten vorzunehmen.
  4. Richtigkeit bedeutet,
    das Estate Planning im Grundsatz fehlerfrei, nach dem jeweils aktuellen Gesetzgebungsstand und nach anerkannten Methoden des Estate Planning durchzuführen. Planungen können per se nicht richtig, sondern nur plausibel sein und allgemein anerkannten Verfahren der Planungsrechnung entsprechen.
  5. Verständlichkeit bedeutet,
    dass das Estate Planning einschließlich seiner Ergebnisse so zu präsentieren ist, dass der Kunde es versteht und nachvollziehen kann sowie seine im Rahmen des Auftrags gestellten Fragen beantwortet erhält.
  6. Dokumentationspflicht bedeutet,
    dass das Estate Planning einschließlich seiner Prämissen und Ergebnisse in schriftlicher oder anderer geeigneter Form dem Kunden zur Verfügung zu stellen ist.
  7. Einhaltung der Ethikregeln bedeutet,
    dass ein Berater in privaten finanziellen Angelegenheiten im Interesse seiner Kunden die für ihn geltenden Ethikregeln - Vorrang des Kundeninteresses, Integrität, Objektivität, Fairness, Professionalität, Kompetenz, Vertraulichkeit und Sorgfalt - beachten muss.

Neue Wege zu beschreiten, hat bei uns Tradition. Bewahrt haben wir bei allem Wandel unsere Unternehmens-

grundsätze. Alle Aspekte unserer Geschäftstätigkeit beruhen auf dem intakten Gleichgewicht zwischen unseren vier Leitmotiven:

 

  • Unabhängigkeit:
    Als Unternehmensberater wahren wir die Unabhängigkeit von Dritten, insbesondere, wenn  
  • Entscheidungen über Lieferanten oder andere Partner des Klienten anstehen.

 

  • Objektivität:
    Unsere Beratung erfolgt unter Berücksichtigung aller Chancen und Risiken.

 

  • Kompetenz:
    Wir beraten nur in Feldern, in welchen wir nachweislich Kompetenz besitzen oder erlangt haben.

 

  • Vertraulichkeit:
    Keine der im Beratungsprozess erworbenen Kenntnisse und Informationen gelangen an Dritte

Sie wollen uns persönlich kennen lernen?

Gerne erörtern wir in einem Beratungsgespräch mit Ihnen die Eckpunkte Ihrer zukünftigen Unternehmensziele. Nehmen Sie einfach Kontakt mit uns auf!

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